Сегодня лидеры банковской системы решили объединить свои
усилия. Они решили взаимодействовать между собой в проверке данных о своих
клиентах. Таким образом, создается одна клиентская база на всех. Практически
все кредитные организации, которые выдают кредит на месяц, могут
пользоваться этой клиентской базы. Однако, управление передадут третьей
стороне. Такая информация предоставлена «Financial Times».
Такое решение
принято по причине ужесточения мер по борьбе с финансовой махинацией и
отмыванием денег, что увеличено в последнее время в сфере финансовых операций.
Поэтому регулятор выдвинул такие требования. Ведь уже известно, что один из
крупных банков мира пострадал от недобросовестных вкладчиков и организаций. Он
вынужден был проплатить около двух миллиардов долларов в качестве штрафных
санкций.
Американское
руководство выявило, что в течение десяти лет, в банке HSBC проводились
различная незаконная деятельность. Причиной этому стало отсутствие необходимого
контроля со стороны работников банка.
Специалисты
считают, что такая инициатива со стороны банков вводится очень своевременно. Мы
живем в период финансовой глобализации и развития мировой экономики. Поэтому
практически каждая информация, которая касается потенциальных клиентов,
становится очень важной. Чтобы оптимально снизить риски потери денежных средств
важно предпринимать соответствующие меры. Новая база выдвигает новые требования
регулирующих органов.
По вышесказанным
причинам принятие этих мер вполне считается своевременным и оправданным. Только
вот для реализации этого проекта необходимо затратить много времени. Потому что
важно все документы согласовать между собой, составить специальные шаблоны,
выбрать независимый персонал, который будет не заинтересован в решении таких
вопросов.
При использовании материалов сайта указание авторов и ссылка на источник материала обязательна! Мнение администратора сайта может не совпадать с мнением авторов статей. За объявления несут ответственность рекламодатели.
